Процедура банкротства юрлица

Что представляет собой риск банкротства?

Риском банкротства можно назвать внезапное наступление ситуации, при которой предприятие оказывается финансово несостоятельным. Слово «внезапно» означает, что банкротство вызвано не умышленными действиями руководителя, а случилось под влиянием внешних или внутренних факторов (например, дефолт на фоне, и без того, материальной неустойчивости).

Так, что представляет собой риск банкротства?В самой распространенной формулировке это — рост ставок по кредитам, повышение коммунальных платежей, инфляция, дефляция, изменение курса валют, изменение политической и экономической ситуации в стране, неквалифицированный персонал, нерациональное распределение прибыли, финансовые просчеты, профессиональные ошибки, форс-мажоры… Это все далеко не полное перечисление рисков, угрожающих финансовой стабильности бизнеса.

Когда гражданин обязан подать иск о банкротстве?

Об этом сказано в п.1 ст. 213.4 закона «О банкротстве». Надо обращаться в арбитражный суд с иском в течение 30-ти календарных дней, если:

совокупный размер долга составляет более 500 тысяч рублей, при этом неважно, подошёл срок платежей или ещё не подошёл;
у гражданина недостаточно средств, чтобы расплатиться со всеми кредиторами. То есть если должник расплатиться с одним или несколькими кредиторами, то на остальных кредиторов уже не хватит средств.. Когда два условия выше выполняются одновременно, гражданин обязан в течение 30-ти дней обратиться в арбитражный суд с иском о своём банкротстве

Когда два условия выше выполняются одновременно, гражданин обязан в течение 30-ти дней обратиться в арбитражный суд с иском о своём банкротстве.

Возникает вопрос: а что будет, если гражданин не исполнит эту обязанность? За неподачу заявления, когда гражданин обязан его подать, предусмотрен штраф — от 1 тысячи рублей до 3-х тысяч рублей (п.5 ст. 14.13 КоАП РФ). Но проблема не в штрафе, а в том, что неподача заявления откладывает на потом решение вопроса с долгами. Пока суд не принял заявление о банкротстве, проценты будут начисляться, а служба взыскания банка и коллекторы будут продолжать звонить.

2. Как проводится процедура банкротства юридического лица?

Чтобы запустить механизм банкротства, необходимо обратиться в арбитражный суд с заявлением, приложив к нему документы на банкротство юридического лица, перечень которых содержится в законе.

После принятия заявления о признании должника банкротом арбитражный суд рассматривает обоснованность такого заявления.

Процедура банкротства юридического лица часто ассоциируется с ликвидацией неплатежеспособной организации. Данный подход неверен по той причине, что законодательство о банкротстве предусматривает ряд стадий, направленных на «оздоровление» финансового состояния предприятия.

Схема банкротства юридического лица состоит из нескольких стадий и предполагает введение одной или нескольких процедур банкротства:

• наблюдения;
• финансового оздоровления;
• внешнего управления;
• конкурсного производства.

Мировое соглашение закон также относит к одной из стадий банкротства. Вместе с тем, по своей природе такое соглашение является методом добровольного прекращения судебного разбирательства при достижении сторонами определенных договоренностей.

Каждая из процедур имеет свои особенности и влечет определенные последствия для организации-должника. Более подробно о таких особенностях и последствиях на каждой из стадий банкротства читайте на нашем сайте.

В основной своей массе все вышеперечисленные стадии банкротства (кроме процедуры конкурсного производства) направлены на реабилитацию финансового положения должника и восстановления его платежеспособности. Признание должника банкротом осуществляется только при отсутствии положительных результатов после проведенных процедур. При признании предприятия несостоятельным вводится процедура конкурсного производства, являющаяся завершающей стадий банкротства, после окончания которой организация-должник ликвидируется.

При вынесении судом определения об обоснованности заявленных требований и введении процедуры банкротства в отношении организации-должника, информация об этом размещается в газете «Коммерсантъ» и в Единым федеральном реестре сведений о банкротстве (Единый реестр банкротства юридических лиц). Данный интернет ресурс позволяет получить сведения о банкротстве юридических лиц любому заинтересованному лицу.

2.3. Привлечение КДЛ к субсидиарной ответственности

Контролирующих должника лиц можно привлечь к субсидиарной ответственности либо за неподачу (несвоевременную подачу) заявления должника о собственном банкротстве, либо за невозможность полного погашения требований кредиторов (фактически — за доведение должника до банкротства).

За невозможность полного погашения требований кредиторов КДЛ отвечает не только когда его действия (бездействие) привели к объективному банкротству должника, но и в том случае, когда после наступления объективного банкротства такое лицо совершило действия (бездействие), существенно ухудшившие финансовое положение должника (подп.2 п.12 ст.61.11 Закона о банкротстве).

Кредитор вправе самостоятельно подать заявление о привлечении КДЛ к субсидиарной ответственности.

Подробнее данная тема раскрыта в нашей статье “Как кредитору взыскать деньги с банкрота. Часть II. Субсидиарная и иная ответственность контролирующих должника лиц”. 

Права должника в деле о банкротстве

Права должника в рамках дела о банкротстве регламентируются нормами действующего Законодательства. Физические или юридические лица вправе предпринимать меры, направленные на восстановление платежеспособности, если они не противоречат положениям нормативно-правовых актов.

При выявлении гражданином или руководством предприятия несостоятельности и невозможности несения ответственности по взятым кредитным или иным обязательствам, лица, обладающие физическим или юридическим правом, вправе немедленно инициировать процедуру признания банкротом

Важно отметить, что инициация данного процесса регулируется положениями Законодательства

Где продают имущество банкротов

Имущество должников распродают на специальных торговых интернет-порталах – электронных торговых площадках. В пятерку наиболее популярных сайтов входят:

• Российский аукционный дом;
• «Центр реализации»;
• «Фабрикант»;
• Межрегиональная электронная торговая система;
• Сбербанк АСТ.

Продавцом выступает конкурсный управляющий. Чтобы участвовать в торгах, нужно оформить электронную цифровую подпись, зарегистрироваться на торговой площадке, выбрать интересующий объект, подать заявку и внести задаток. Торги проводятся в три этапа.

1 На первичных торгах побеждает участник, который предложит наибольшую цену по сравнению с начальной.

2 Вторичные торги проводятся, если не нашлось желающих участвовать в первичных. Начальная цена снижается на 10%, от нее снова идут торги на повышение.

3 Если на первых двух этапах имущество не продано, объявляют продажу посредством публичного предложения. Это значит, что цена будет пошагово снижаться до тех пор, пока кто-нибудь не купит объект.

На эту тему у нас есть отдельная большая статья, которая отвечает на следующие вопросы:

• Что такое торги по банкротству и как они проходят?
• Как заработать на торгах по банкротству?
• С чего начать публичные торги (аукционы) по банкротству?
• Как покупать имущество банкротов, технику, автомобили?

Читайте статью здесь: Торги (аукционы) по банкротству – Покупка недвижимости, автомобилей и прочего имущества банкротов и должников с аукционов по банкротству.

Результат рассмотрения дела о банкротстве

После рассмотрения дела суд выносит документ, тип которого будет зависеть от фактических обстоятельств. В статье 52 № 127-ФЗ предусматривается один из возможных вариантов:

• решение о признании банкротства, за которым следует применение конкурсного управления;
• отказ в признании банкротства;
• проведение процедуры финансового оздоровления;
• применение внешнего управления;
• прекращение производства по делу;
• оставление дела без рассмотрения;
• утверждение мирового соглашения.

Решение выносится лишь в первых двух случаях. В остальных ситуациях выносится определение. Однако любой вынесенный акт относится к делам немедленного исполнения.

Алгоритм признания отсутствующего заемщика финансово несостоятельным

Процедура определения несостоятельности разбита на несколько ступеней.

1. Сторона-заявитель выходит в Арбитражный суд с заявлением о признании отсутствующего банкротом. Перед тем как начать процесс, судьей учитываются все признаки отсутствующего должника по законодательству о банкротстве.
2. Судья изучает представленные материалы (на это уходит до 30 дней), после чего принимается постановление о признании отсутствующего субъекта банкротом.
3. После вынесения определения конкурсному управляющему надлежит проинформировать всех заинтересованных в возврате долгов лиц, о которых ему известно, о статусе заемщика. Обычно на это дается 30 дней. По истечении этого периода кредитующие компании не могут предъявить требования ответчику, как бы ни была велика долговая сумма.
4. Конкурсный управляющий предоставляет суду реестр кредиторов, принимает должные меры по выявлению имущества задолжавшего физического/юридического субъекта, ходатайствует о продаже собственности банкрота, если о такой известно.
5. Продажа имущества и выплата по кредитным обязательствам. Распределение долговых платежей проводится в строгой очередности, в которой учитываются размеры обязательств перед каждой компанией.
6. Запись в Госреестр о ликвидации предприятия в случае признания несостоятельности юридического лица либо признание физического субъекта банкротом.

Если во время процесса конкурсному управляющему удается узнать о существовании имущества, которое принадлежит заемщику и должно быть реализовано, чтобы расплатиться по долговым обязательствам, или узнать о местонахождении самого задолжавшего плательщика, он должен в кратчайшие сроки уведомить об этом судью. По законодательству, в таком случае признаки банкротства должника считаются недействительными, и к субъекту-заемщику применяется общая процедура для ликвидации.

Кто может подать на банкротство физического лица

Чаще всего с просьбой о банкротстве обращается сам должник. С 2020 года это можно сделать не только через арбитраж, но и через Многофункциональные центры. Для судебного банкротства достаточно подтвердить один или несколько признаков неплатежеспособности.

Например, таким признаком может являться просрочка более чем по 10% от суммы его обязательств на протяжении более месяца, либо превышение суммы долгов над стоимостью имущества.

Это могут быть юридические лица, государственные органы, предприниматели и граждане, перед которыми просрочены обязательства:

• по кредитам и микрозаймам;
• по договорам и контрактам, заключенным в рамках гражданским сделок;
• по распискам и договорам займа;
• по налогам и сборам, штрафным санкциям;
• по услугам ЖКХ;
• по другим видам обязательств.

В большинстве случаев кредитор может подавать заявление на банкротство физлица, если просрочка по долгам подтверждена судебным актом. Но есть и ряд исключений, о которых расскажем ниже.

Не платили кредит, и банк подал на вас в суд? Закажите звонок юриста

Ликвидация юридического лица

Возможность объявить себя банкротом является единственным выходом законно ликвидировать бизнес в тех случаях, когда исполнить обязательства кредиторов не представляется возможным. При этом, как правило, сумма накопленных долгов превышает величину активов предприятия, а срок просрочки составляет свыше 3 мес. (ст.

3 Закона № 127-ФЗ от 26.10.02 г.). В некоторых ситуациях анализ финансово-хозяйственного состояния компании позволяет предпринять превентивные меры по нормализации деятельности организации в целях расчетов с кредиторами. Но если перспектив развития бизнеса нет, собственникам приходится подавать в арбитраж заявление о несостоятельности.

https://www.youtube.com/watch?v=https:accounts.google.comServiceLogin

Четкий регламент и обязательные этапы банкротства юридического лица утверждены на федеральном уровне в уже упомянутом Законе № 127-ФЗ. Этот нормативно-правовой документ определяет алгоритм действий, которые проводятся в процессе признания компании неплатежеспособной. Требования являются обязательными для всех участников процесса независимо от организационного статуса организации и ее отраслевой принадлежности.

Не все этапы банкротства применяются по мере решения дела, но предварительное наблюдение проводится всегда. Решение о введении наблюдательных мероприятий выносится судом по итогам рассмотрения заявления (может быть подано как должником, так и любым из кредиторов, а также уполномоченными госорганами).

Из представленной схемы становится понятен механизм рассмотрения судом дел о неплатежеспособности. О том, какие задачи преследуют стадии процедуры банкротства, подробнее в следующем разделе.

^К началу страницы

Федеральная налоговая служба в соответствии с положениями постановлений Правительства Российской Федерации от 29.05.2004 № 257 «Об обеспечении интересов Российской Федерации как кредитора
в деле о банкротстве и в процедурах, применяемых в деле о банкротстве» и от 30.09.2004 № 506 «Об утверждении Положения о Федеральной налоговой службе» является уполномоченным федеральным
органом исполнительной власти, обеспечивающим представление в делах о банкротстве и в процедурах банкротства требований об уплате обязательных платежей и требований Российской Федерации по денежным обязательствам.

Основания для признания должника несостоятельным (банкротом), регулирование порядка и условий осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), порядок и условия проведения процедур, применяемых в деле о банкротстве, и иные отношения,
возникающие при неспособности должника удовлетворить в полном объеме требования кредиторов, регулируются Федеральным законом от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»
(далее — Закон о банкротстве).

^К началу страницы

Процесс банкротства завершается либо ликвидацией должника-юридического лица (Пункт 8 статьи 63 Гражданского кодекса Российской Федерации предусматривает, что моментом завершения
ликвидации юридического лица считается момент внесения соответствующей записи в Единый государственный реестр юридических лиц), либо удовлетворением требований кредиторов.

Общие права кредиторов при банкротстве должника

Ст.11 Федерального закона №127-ФЗ от 26 октября 2002 «О несостоятельности (банкротстве)» содержит полный перечень прав кредиторов:

• требовать коммерческую, а также финансовую информацию о лице-должнике;
• требовать созыва общего собрания кредиторов, получать в их ходе право голоса, делегировать представителя в кредиторский комитет;
• принимать участие в выборе управляющего;
• оспаривать подозрительные сделки, проводимые должником, привлекать лиц, осуществляющих контроль за его действиями, к ответственности;
• осуществлять контроль действий выбранного управляющего, обжаловать принимаемые им решения и действия;
• направлять в суд жалобы, ходатайства и возражения.

Как отмечено выше, конкурсные кредиторы наделены более широкими правами. В частности, они уполномочены:

• обращаться в арбитражный суд с заявлением о возбуждении в отношении должника делопроизводства о банкротстве;
• лично участвовать в рассмотрении дела о признании банкротом задолжавшего лица;
• подавать в арбитражный суд ходатайство о смене управляющего;
• направлять запросы о выборе процедуры того либо иного вида;
• предлагать кандидатуры на вакансию арбитражного управляющего.

Назначение финансового управляющего

Функции координатора между всеми участниками процесса о банкротстве физического лица исполняет финансовый управляющий. Это специалист в сфере антикризисного управления, обладающий соответствующим образованием и являющийся членом профильной саморегулируемой организации. Его главной задачей становится соблюдение баланса интересов должника и кредиторов.

Полный перечень действующих в России СРО арбитражных управляющих размещается на специализированном федеральном интернет-ресурсе – ЕФРСБ.

К выбору финансового управляющего следует подходить очень ответственно, так как от него непосредственно зависит оперативность и результаты практической реализации мероприятия. Основные критерии для подбора специалиста состоят в следующем:

• стаж работы;
• наличие дисквалификаций;
• продолжительность осуществленных ранее процедур банкротства.

Выбор непрофессионального финансового управляющего или плохо выстроенные отношения с ним чреваты несколькими негативными последствиями:

• затягивание сроков признания должника банкротом до полутора-двух лет вместо обычных шести-девяти месяцев;
• привлечение к делу имущество супруга/супруги физического лица;
• установление признаков преднамеренной финансовой несостоятельности;
• выход из процедуры банкротства без объявления причин (такое право предоставляется финансовому управляющему действующим законодательством).

Особенности банкротства отсутствующего должника

Отсутствующий должник — это организация, которая фактически прекратила производственную и финансовую деятельность на рынке. При этом она формально продолжает числиться в государственном реестре юридических лиц. Обычно так получается, если компания была создана для разовых сделок.

Возникшая ситуация усугубляется накоплением текущих счетов. Если не закрыть компанию, то суммы превысят предельные значения. Поэтому прибегают к процедуре банкротства, причем размеры долгов каждого кредитора значения не имеют.

Признаки отсутствующего должника

Организация относится к категории отсутствующих должников, если налицо следующие факты:

• деятельность реально прекращена.
• руководитель и его местонахождение никому неизвестны.
• движение по счетам в банках не наблюдается.
• обязательная отчетность в налоговые органы не предоставляется.

Могут присутствовать иные обстоятельства, которые свидетельствуют о прекращении деятельности. Отмена банкротства после появления должника невозможна.

Упрощенное банкротство

Упрощенное банкротство — это процедура признания несостоятельности компании, которая применяется при отсутствии должника и исключает стадии наблюдения, финансовой санации и внешнего управления.

Заинтересованное лицо обращается в суд. В ходе рассмотрения дела сразу назначается этап конкурсного производства. Арбитражный управляющий составляет реестр кредиторов, выявляет, оценивает и продает активы. Если вырученные средства покрывают не все долги, оставшиеся требования считаются погашенными и организация ликвидируется из государственных списков юридических лиц.

Упрощенный порядок экономит время и средств. Он длится не более 7–8 месяцев, что намного меньше стандартной процедуры признания неплатежеспособным, и, соответственно, дешевле.

Как видно, с юридической точки зрения, банкротство — длительный и сложный процесс. К сожалению, иногда это единственный выход решения проблем с возвратом средств для должника и кредитора.

Опубликовано:

Добавить комментарий

Вам понравится

Уступка права требования

В соответствии с положениями ст.382 ГК РФ между кредиторами возможно проведение сделки, в результате которой одна сторона передает, а другая принимает право требовать с должника исполнение обязательств. В соответствии с определением Президиума ВАС РФ уступка права требования является заменой кредитора по конкретному обязательству.

Условия для проведения такой процедуры могут быть различными:

• если в первоначальном договоре, но основании которого первоначальный кредитор получил право требования, установлен запрет на смену заинтересованной стороны, то для смены кредитора потребуется получение согласия должника. При этом последний имеет законное право не дать такого согласия – в данном случае уступка права требования будет признана незаконной сделкой;
• если же в договоре нет запрета на уступку права требования без согласия на то должника, то после проведения соответствующей процедуры новый кредитор должен просто уведомить ответчика о проведенной уступке. В противном случае, если должник переведет деньги первоначальному заимодавцу, новый кредитор не будет иметь права требовать выплату.

Что эффективнее: судебное или внесудебное банкротство?

Вкратце мы рассмотрели, в чем суть банкротства гражданина. Процедура признания финансовой несостоятельности проводится по судебной и внесудебной схеме. В таблице ниже приведены основные отличия проведения процедуры через суд и через МФЦ.

В обеих процедурах совпадает главное, что дает банкротство физических лиц человеку — то есть списание задолженностей. Аналогичны и последствия признания несостоятельности, за исключением того, что подавать на внесудебное банкротство можно будет только через 10 лет, тогда как повторно обанкротиться после стандартной процедуры должник сможет уже спустя 5 лет.

Чтобы узнать больше о том, что дает процедура банкротства физического лица и как к ней подготовиться, обратитесь к юристам нашей компании. Сделать это можно, позвонив нам по телефону или задав интересующий вас вопрос через онлайн-форму на странице.

Наша команда

• Владислав Квитченко
  генеральный директор

• Татьяна Смирнова
  Старший юрист по банкротству физ. лиц

• Григорий Нечаев
  Юрист по банкротству физ. лиц

• Олег Мартин
  Финансовый аналитик

• Ярослав Митьков
  Младший юрист по банкротству физ. лиц

Советы и рекомендации

Если вы собираетесь инициировать процесс признания своей финансовой несостоятельности, рекомендуется обратиться к профессиональным юристам, которые подскажут, выгодной ли будет процедура или же можно найти другой способ выхода из ситуации с задолженностью. Просчитать это юристы смогут, имея на руках всю информацию касательно конкретного дела.

Когда процесс действительно видится решением всех проблем, заручиться поддержкой профессиональных юристов будет очень полезно – шансы выиграть дело существенно вырастут. Рассмотрение дел о банкротстве в арбитражном суде требует знания тонкостей законодательства, поэтому только квалифицированные юристы смогут отстоять ваши права. Кроме того, специалисты не дадут себя запугать или обмануть.